中央紀(jì)委國家監(jiān)委網(wǎng)站 管筱璞
黑龍江省大興安嶺地區(qū)紀(jì)委監(jiān)委緊盯隱形變異新動向，深入挖掘相關(guān)問題線索，重點對黨員干部個人事項報告、財產(chǎn)狀況、資金往來等信息進(jìn)行比對，嚴(yán)防以“借”為名變相受賄問題發(fā)生。圖為該地區(qū)紀(jì)委監(jiān)委工作人員通過大數(shù)據(jù)平臺對問題線索進(jìn)行分析研判。王慧鑫 攝
安徽省廣德市紀(jì)委監(jiān)委加強(qiáng)部門聯(lián)動，深挖徹查黨員干部、公職人員以“借”為名進(jìn)行利益輸送、變相受賄等問題。圖為該市紀(jì)檢監(jiān)察干部在相關(guān)單位了解情況。方宣 攝
山東省煙臺市蓬萊區(qū)人大常委會原黨組書記、主任杜康生利用職務(wù)上的便利，為私營企業(yè)提供幫助，先后以“借”為名收受2名私營企業(yè)主所送現(xiàn)金共計260萬元；中國進(jìn)出口銀行上海分行原黨委書記、行長王須國將手中信貸權(quán)異化為權(quán)錢交易的籌碼，通過虛假貿(mào)易、以借為名、收受房產(chǎn)等方式接受利益輸送……近期，各地紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)通報的典型案件中，不少涉及以“借”為名變相受賄問題，值得關(guān)注。
為官莫念發(fā)財經(jīng)。近年來，個別黨員干部打著“借用”的旗號，為權(quán)力尋租架設(shè)“過墻梯”，以虛假借款等方式行利益輸送之實。無論手段如何隱蔽、花樣如何翻新，都改變不了以權(quán)謀私、違法亂紀(jì)的本質(zhì)，終將受到黨紀(jì)國法的嚴(yán)懲。
分批轉(zhuǎn)錢、補(bǔ)簽借條、虛假還款……個別黨員干部向管理和服務(wù)對象“借錢”，因“借”生腐、由“借”變貪
2021年初，湖北省棗陽市國有資本投資運(yùn)營集團(tuán)有限公司原副總經(jīng)理靳天翔以住房遠(yuǎn)離單位、上班不便為由，向某商貿(mào)公司法定代表人王某“借用”100萬元購房，王某當(dāng)即應(yīng)允。隨后，靳天翔用其中95萬元購買了一套新房，剩余5萬元用于個人日常生活開支。
“雙方既未辦理借款手續(xù)，也未約定利率及還款日期。”辦案人員介紹，靳天翔擁有多套住房，并沒有再購房的迫切需求，且在有能力還款的情況下，并未表達(dá)還款意愿，也沒有還款的行為。種種情況表明，靳天翔系以“借款”為名行受賄之實。
此外，靳天翔還存在其他違紀(jì)違法問題。2024年5月，靳天翔被開除黨籍、開除公職，2025年1月，因犯受賄罪、串通投標(biāo)罪，被判處有期徒刑四年三個月，并處罰金21萬元。
名義是借，實則是貪。江蘇省寶應(yīng)縣紀(jì)委監(jiān)委有關(guān)負(fù)責(zé)同志介紹，個別黨員干部會以購置房產(chǎn)等需求為由“借款”，有的甚至以同一事由向多人“借款”。借貸雙方心照不宣，“借款”對象多為有利益往來的管理和服務(wù)對象，且行賄方無追討意圖，受賄方無還款意愿，達(dá)成“假借貸、真賄賂”的默契。
或是“借款”后免除債務(wù)；或是通過親屬、朋友賬戶中轉(zhuǎn)；或是采用“借款—投資—分紅”等迂回方式洗白利益輸送……為了掩人耳目，一些涉案人員可謂煞費(fèi)苦心。
有的通過無關(guān)聯(lián)賬戶分批轉(zhuǎn)錢。如江蘇省寶應(yīng)城市發(fā)展控股有限公司原黨委書記、董事長沈某某在女兒購房驗資款充足的情況下，仍以資金不足為由向商人梁某某“借款”200萬元。為規(guī)避調(diào)查，沈某某要求梁某某利用無關(guān)聯(lián)賬戶分批次將錢轉(zhuǎn)入其賬戶，并假意簽訂借條、約定利息。事后，沈某某將這筆錢轉(zhuǎn)入小額貸款公司用于個人理財。2023年2月，沈某某被開除黨籍、開除公職，2023年8月，因犯受賄罪被判處有期徒刑十一年，并處罰金135萬元。
有的突擊還款、補(bǔ)簽借條。如江蘇省南京市秦淮區(qū)市場監(jiān)督管理局原三級高級主辦沈嘉正利用職務(wù)便利，為管理和服務(wù)對象、單位下屬在市場管理等方面謀取利益，編造各種理由向他們“借款”，共計38萬元。在下屬許某、沈某被留置后，沈嘉正因害怕事情敗露，將所借款項陸續(xù)退還，并給管理和服務(wù)對象周某補(bǔ)打了借條。2022年11月，沈嘉正被開除黨籍、開除公職，2023年2月，因犯受賄罪被判處有期徒刑四年一個月，并處罰金30萬元。
有的通過特定關(guān)系人虛假還款。如廣西壯族自治區(qū)陸川九州投資集團(tuán)有限公司原總經(jīng)理黃銳指使司機(jī)符某軍以“借款”名義收受商人饒某軍好處費(fèi)100萬元。為掩人耳目，黃銳安排符某軍一度將這筆錢歸還，很快又再次以“借款”名義收回。2024年6月，黃銳被開除黨籍、開除公職，2024年10月，因犯受賄罪、洗錢罪被判處有期徒刑四年二個月，并處罰金35萬元。
“行使公權(quán)別夾私念，有些錢財、有些宴請、有些服務(wù)，一定要不借、不吃、不用，千萬別因‘借’生腐、由‘借’變貪，賠上人生、賭上家庭，最終禍到臨頭悔也遲。”黃銳悔恨不已。
牢牢把握賄賂犯罪權(quán)錢交易的本質(zhì)，精準(zhǔn)區(qū)分“借款”與“受賄”
“這些年來，我以各種名義‘借款’總額高達(dá)200多萬元，時間最長達(dá)二十年。我完全有能力償還，卻放任這一現(xiàn)象延續(xù)，說白了就是自己不想還。”面對辦案人員，浙江省杭州市余杭區(qū)市場監(jiān)管局原黨委書記、局長謝某某坦白道。最終，謝某某被開除黨籍和公職，涉嫌犯罪問題被移送檢察機(jī)關(guān)依法審查起訴。
杭州市濱江區(qū)紀(jì)委監(jiān)委案件審理室副主任俞敏超分析，近年來查處的以“借”為名受賄案件主要有以下特征：一是借貸關(guān)系缺乏真實經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。雙方既無正常經(jīng)濟(jì)往來，也非親友關(guān)系，涉案黨員干部存在利用自身掌握的行政審批、項目監(jiān)管、資源分配等職權(quán)，為管理和服務(wù)對象謀取利益的行為，且虛構(gòu)借款事由，并無還款意愿或行為。二是以借貸形式掩蓋權(quán)錢交易。雙方往往通過簽訂書面借款協(xié)議、約定利息、設(shè)置還款期限等方式，將受賄行為偽裝成正常民事借貸。
“以‘借’為名變相受賄常借口‘臨時周轉(zhuǎn)’，絕大多數(shù)還伴隨利息低于市場水平或完全免息等異常情況。實質(zhì)上是以公權(quán)力為籌碼，以借貸為幌子，通過隱蔽手段實現(xiàn)權(quán)力與利益的非法置換。”在重慶市南岸區(qū)紀(jì)委監(jiān)委第二紀(jì)檢監(jiān)察室主任聶劉勇看來，與傳統(tǒng)受賄相比，這類案件有一些新變化：一是方式更隱蔽。傳統(tǒng)受賄多為直接收受財物，而以“借”為名變相受賄利用“形式合規(guī)”的借貸形式加以偽裝，需通過資金流向、還款記錄、雙方關(guān)系等間接證據(jù)鏈證明“履約異常”。二是周期更長。傳統(tǒng)受賄往往伴隨具體請托事項即時完成，而以“借”為名變相受賄可能延遲利益兌現(xiàn)，表現(xiàn)為多次“借還”循環(huán)或單筆大額“借款”長期拖欠，形成“前期輸血、后期變現(xiàn)”的長期交易。
在江蘇省揚(yáng)中市紀(jì)委監(jiān)委第一紀(jì)檢監(jiān)察室主任李康看來，判斷正常借款還是變相受賄，需要從以下幾個方面加以分析：一是雙方關(guān)系，正常借款中，雙方往往是以情感紐帶為基礎(chǔ)的親友關(guān)系，或是以賺取合法利息為基礎(chǔ)的市場關(guān)系，而以“借”為名受賄中，雙方大多存在管理、服務(wù)或利益關(guān)系；二是借款用途，前者事由具有真實性、合理性和必要性，而后者事由往往系虛假編造，甚至出借方不問事由主動借款；三是借款過程，前者往往時間節(jié)點無規(guī)律，一般會約定借款金額、還款利息、還款時間等，而后者借款大多發(fā)生在職權(quán)行使的關(guān)鍵節(jié)點，如工程項目審批前、招標(biāo)過程中、資金審批支付前等，雙方通常不約定還款利息、還款時間等；四是歸還借款，前者借款方一般按約定時間歸還，即便不能及時還款，也會再次約定還款日期、支付部分利息或重新出具借條，而后者雙方往往無還款催款行為。
牢牢把握賄賂犯罪權(quán)錢交易的本質(zhì)，精準(zhǔn)區(qū)分“借款”與“受賄”。浙江省東陽市紀(jì)委監(jiān)委案件審理室主任李佳元表示，真實借款合同通常符合公平合理、等價有償、趨利避害的市場交易原則，以“借”為名變相受賄顯然并非如此。
東陽市紀(jì)委監(jiān)委第三紀(jì)檢監(jiān)察室副主任盧欣欣表示，提高對此類案件的甄別判斷能力，要精準(zhǔn)把握取證要點，不僅要查清雙方往來關(guān)系、公職人員有無利用職務(wù)便利為對方謀利，還要注意借款方是否具備還款能力、是否有真實還款意愿、是否有實際用途及出借方是否有請托事項、是否有催款行為等。
系統(tǒng)糾治，扎緊長效治理“鐵籬笆”
為有效防治以“借”為名變相受賄行為，各地紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)多管齊下，采取一系列有力措施進(jìn)行系統(tǒng)糾治。
開展專項行動，深挖問題線索。近年來，江蘇省句容市紀(jì)委監(jiān)委開展“清風(fēng)助企”專項監(jiān)督，針對以“借”為名變相受賄行為，建立“四查四看”工作機(jī)制，即查借貸基礎(chǔ)看是否有利益關(guān)聯(lián)、查資金流向看是否用于生產(chǎn)經(jīng)營、查利率水平看是否明顯異常、查履約情況看是否故意拖欠，提升對相關(guān)問題的識別能力。
搭建監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，斬斷利益輸送鏈條。河南省登封市紀(jì)委監(jiān)委借助營商環(huán)境“碼”上監(jiān)督平臺，對以“借”為名變相受賄等問題線索進(jìn)行起底排查并嚴(yán)肅處理。安徽省鳳陽縣紀(jì)委監(jiān)委聚焦權(quán)力運(yùn)行關(guān)鍵環(huán)節(jié)，緊盯“關(guān)鍵少數(shù)”和權(quán)力集中、資金密集的重點崗位，暢通監(jiān)督渠道，深挖問題線索，斬斷權(quán)錢交易鏈條。句容市紀(jì)委監(jiān)委加強(qiáng)與組織、審計、金融等部門的協(xié)作配合，建立信息共享、線索移送等工作機(jī)制，在工程項目招投標(biāo)、資金撥付等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，建立“雙隨機(jī)+交叉檢查”機(jī)制，嚴(yán)查以“借”為名變相受賄。
用好典型案例，筑牢拒腐防變思想防線。登封市紀(jì)委監(jiān)委拍攝警示教育片《答卷》，召開警示教育大會，組織黨員干部旁聽庭審，用身邊事教育身邊人。同時，向案發(fā)單位制發(fā)紀(jì)檢監(jiān)察建議書，壓實整改責(zé)任，督促舉一反三開展自查自糾，全面整改存在問題，推動系統(tǒng)治理。陸川縣紀(jì)委監(jiān)委堅持以案為鑒，利用黃銳嚴(yán)重違紀(jì)違法典型案件等，推動案發(fā)單位通過召開警示教育大會、開展談心談話等，扎實推進(jìn)以案促改促治工作，切實發(fā)揮警示震懾作用。
推動建章立制，扎緊長效治理“鐵籬笆”。句容市紀(jì)委監(jiān)委制定公職人員參與民間借貸行為負(fù)面清單，明確禁止向管理和服務(wù)對象無息借款、高息放貸等6類行為，細(xì)化“借款時間超過合理期限”“無實際用途且拒不歸還”等10項違紀(jì)違法認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。山東省樂陵市細(xì)化權(quán)責(zé)清單，嚴(yán)查以“借”為名變相受賄，同時對項目審批、資金分配、招投標(biāo)等關(guān)鍵崗位實行定期輪崗，防止任職時間過長形成關(guān)系網(wǎng)、利益鏈。